·         針對人群

中國銀行壽險規劃師主要針對保險公司銀保渠道從業人員、銀行（郵政）及其他金融機構的理財服務人員、理財管理人員及相關培訓講師。

·         課程設計

中國銀行壽險規劃師高級資格采用“4+5”方式，設置4門必考及5門選考共9門課程；中級資格設置4門必考課程。具體如下表所示。

中國銀行壽險規劃師中、高級資格課程體系

·         課程價值

中級資格由職業道德、渠道專業和保險產品、合同專業課程組成。高級資格設置經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力，從而更好地服務客戶的健康與養老保障需求，同時提升個人的經營管理能力，實現職業的可持續發展。

·         課程內容

A2《保險從業人員職業道德》

職業道德是保險從業人員的立業之本，良好的職業道德培養能夠使從業人員自覺履行自身的職業行為，提高服務水平和質量，維護公司及行業聲譽。本課程以優秀傳統文化、道德知識和道德行為實踐為中心，講述職業道德、保險職業道德、不同崗位保險從業人員（保險管理人員、保險銷售人員、保險專業人員和保險監管人員）的道德規范、道德修養方面的知識。有助于保險從業人員對保險職業道德，對為人之道、處世之理與監管行規有深刻領悟。最后，探討了保險從業人員職業道德的培育與養成，保險企業社會責任與保險文化建設的途徑。

A3《人身保險產品》 

保險產品是保險服務的載體，是保險公司經營管理活動的最終反映。本課程以人身保險產品為主線，結合當前人身保險產品發展和監管的最新情況，對各類人身保險產品的概念、特點、開發、定價原理、產品類型、發展狀況及銷售管理等內容進行系統闡述。詳細介紹了分紅保險、投資連結保險、萬能保險等人身保險新型產品在銷售行為、信息披露、經營管理等方面的內容。幫助保險從業人員學習人身保險產品知識，正確認識產品，將合適的產品銷售給合適的客戶，通過對產品的了解掌握保險經營規律。

A4《人身保險合同》 

人身保險合同是聯接投保人、被保險人于保險公司之間的紐帶，沒有合同，就不能確定當事人之間的權利義務關系。本課程以我國《保險法》以及司法解釋（一）（二）（三）為基礎，系統介紹了人身保險合同的訂立主體、訂立行為、合同內容、合同變更、合同終止等一系列法律問題，并深入分析了各條款制定的背景和原因?？紤]到一般保險從業人員在法學基礎、法律術語等方面的知識欠缺，本課程編寫力求語言簡明，案例豐富，通過實際案例幫助學員理解條款內容，為從業人員提供了專業和實用的指導。

A11《銀行保險》

本課程充分考慮了銀行和保險從業人員特點和銀行保險工作實際，內容兼顧人身保險和財產保險兩大類銀行保險的不同險種和各個操作環節，覆蓋銀行保險業務的全流程及其理論和實務的知識節點。在綜述國內外銀行保險發展歷程的基礎上，以銀行保險業務的運營流程為邏輯脈絡，從經營模式、利益分配機制、產品和服務、營銷管理、運營管理、保險監管和典型案例等方面進行了系統闡述，對與銀行保險業務密切相關的法規進行了梳理。

H1《健康保險原理及經營運作》

健康險系列課程有助于保險公司銷售人員及營銷管理人員、服務及培訓人員對健康保險的行業運營、產品、內外部環境及政策更好的理解及融會貫通，在激烈競爭的金融理財規劃時代提升競爭力。本課程介紹了健康保險的基本概念、業務類別以及一些醫學基礎知識。重點對健康保險產品定價、合同、銷售、核保、理賠和客服等經營運作做具體介紹。針對健康保險的獨特性，結合醫療衛生產業鏈的特點，對健康醫療網絡管理和第三方管理與管理式醫療進行介紹。

H2《健康保險外部環境及政策》

本課程全面介紹影響健康保險的外部環境及政策，包括經濟環境、社會文化環境、健康保障體系環境、醫療衛生服務環境、藥品及醫療器械供給系統環境、中國傳統醫學環境、健康保險政策環境與法律環境、健康保險相關服務產業環境，并就健康保險與外部環境的協調發展進行前瞻性探討。

P1《養老保險原理及經營運作》

養老險系列課程將養老保險理論與業務實踐相結合，幫助保險從業人員了解如何將養老保險服務的多方面理論價值與商業養老保險業務的實際行銷結合起來，提高商業養老保險業務經營中最重要的銷售服務環節的專業度，提升客戶滿意度，將對養老保障理財規劃的巨大潛在需求轉化為持續增長的實際優質業務。本科目主要介紹養老保險原理及商業養老保險業務的各環節運營實務。分為兩個部分。第一部分闡述老年經濟風險和社會化養老保障體系及保險原理。第二部分介紹商業養老保險的運營實務，包括商業養老保險市場、產品、產品定價及評估、營銷、經營管理、投資管理、養老保障委托管理業務、商業養老保險監管和稅收政策。

P2《養老保險外部環境及政策》

本課程詳細介紹我國養老保險發展戰略及養老保險發展所面臨的人口、經濟、金融、財政稅收、社會文化與科技、法律等外部環境與監管政策的演變及其對商業養老保險發展的影響。

P3《企業年金理論與實務》

本課程主要介紹第二支柱的重要組成部分企業年金制度、理論和業務實踐。系統梳理了企業年金的基本理論，包括企業年金概念、企業年金與人力資源管理、薪酬福利管理、企業年金計劃類型、企業年金管理模式和企業年金稅收政策。重點介紹企業年金實務，分別針對我國企業年金制度安排，企業年金運作總體流程，企業年金基金的受委托管理、賬戶管理、托管管理、投資管理和企業年金監管的制度做專門論述，有助于從業人員詳細了解企業年金運作流程中的各個環節及主要工作內容。

G《團體保險》

本課程注重理論知識與業務經營實踐相結合，主要介紹了團體及團體保險基本知識、團體保險合同、團體保險產品、團體保險精算基礎、團體保險市場營銷、團體保險核保與再保、團體保險理賠、團體保險客戶服務、團體保險外部政策和監管?？蓭椭鷱臉I人員掌握團體保險市場的構成、供需以及影響，掌握團體保險市場營銷的管理程序、開發策略以及團體保險再保險的安排，熟悉團體保險客戶服務的各個環節。

A5《壽險公司經營與管理》 

本課程從壽險公司的設立談起，按照壽險公司經營管理的順序逐步展開，搭建了包含“公司設立—產品設計—營銷管理—核保管理—資金運用管理—客戶服務—理賠管理”在內的相對完整的“業務流”。同時也系統介紹了壽險公司內控、合規及風險管理、績效管理、品牌管理、信息管理、公司治理等內容，最后收尾于戰略管理，為從業人員提供一個審視、判斷壽險公司經營管理全貌的思路。

A8《壽險公司資產管理》

壽險公司銷售人員和管理人員，特別是銷售新型產品的銷售人員，有必要了解壽險公司的投資方式和工具的風險特征、收益特征，從而更全面的認識我國資本市場，更好地為客戶提供保險和理財規劃服務。本課程結合保險資金運用的最新政策、法律法規，針對保險公司銷售人員及管理人員的從業特點，分基礎理論、投資實務、監管政策三部分介紹壽險公司資金運用內容。重點對流動性資產投資、固定收益類投資、權益類投資、不動產投資、其他金融資產投資做出詳細介紹。

·         合作機構

中國銀行壽險規劃師資格于2015年推出，中國工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、郵儲銀行、新華人壽、華夏人壽、國華人壽、君康人壽、中郵人壽、建信人壽、工銀安盛、農銀人壽、中銀三星、招商信諾、幸福人壽、長城人壽、華泰人壽、昆侖健康、中華人壽、同方全球、中德安聯、中宏人壽、中美聯泰大都會、長生人壽、北大方正等出臺相關支持政策。

·         政策支持

眾多人身保險公司及相關金融機構為鼓勵公司員工學習CICE項目專業知識，推出多種政策措施，具體如下：

1.取得資格者全額或部分報銷考試費用；

2.將資格納入基本法或人力資源管理相關辦法，與應聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓等掛鉤；

3.將參加CICE項目考試作為績效考核優秀人員的獎勵；

4.取得資格者獲得不同額度獎金獎勵；

5.取得資格者獲得培訓學分；

6.取得資格者可將資格印制于名片，并由最高領導親自頒發證書及獎勵；

7.將資格納入教育培訓管理辦法，實施持證上崗制度，未在時間內取得資格者實行降薪等措施；

8.全額或部分報銷參加考試所需餐旅費；

9.取得資格者優先晉升或獎勵；

10.營業部持證率超過一定比例者，營業部經理每月獲得特別津貼等。

·         合作案例

（一）中國工商銀行股份有限公司

組織層面：總行個人金融業務部

報名對象：全國個金部系統經考核優秀員工

組織方式：總行進行考試費用支持，將CICE考試作為培訓福利將名額分配至下屬分支機構自由掌握，各分支選拔符合條件者獲得考試資格。

推動成果：2009年至今，工行報名中國壽險管理師資格考試94032人次。

（二）中國銀行股份有限公司\中銀三星人壽保險有限公司

組織層面：中國銀行個金部和中銀三星總公司銀保部聯合組織

報名對象：中行績優理財經理；中銀三星銀保部內、外勤員工

中國銀行考試推動方式：在全國10家分行選拔績優理財經理報考學習，名額分配至下屬分行，符合條件者獲得考試報名資格，先墊付報名費，考試通過后報銷。

中銀三星考試推動方式：（1）基礎考試要求：客戶經理、業務部經理、業務總監等相關業務人員均應參加學習及考試，一年內需通過中級兩門課程考試。 （2）考試通過后報銷。未按時通過考試的人員，將不能按考核晉升，待通過考試時，在對應考核季恢復晉升資格。

（三）工銀安盛人壽保險有限公司

組織層面：總公司銀保部

報名對象：銀保渠道內、外勤

組織方式：內勤及講師要求100%報考，各機構銷售團隊要達到30%的

報考率[報名人數/（在職人數-已獲證人數）]，并計入分公司年終考核。

推動成果：2015年至2021年春季，工銀安盛銀保渠道外勤人員中共有6844人次報名參加CICE資格考試。